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多家银行发布信用卡风险提示 资金异常交易成管控重点

[时间:2021-07-06 15:47来源:未知作者:admin浏览:]

  银行业针对信用卡交易的管控不断加强。近日,中国银行、上海农商行、广州银行等发布公告,将对异常资金流向、部分类别商户交易进行管控。

  据悉,用户若不按照规定使用信用卡,不仅会导致交易失败,银行还会采取降额、止付、冻结、www.908223.com一品堂水心论坛998815,锁卡等措施。

  中国银行近日发布的《关于调整信用卡发卡、增额及交易管控措施的公告》称,根据监管要求,6月20日起,针对持卡人信用状况恶化,使用诈骗方式申领、使用信用卡,信用卡使用过程中存在套现、资金流向异常等异常交易行为,中国银行可采取风险管控措施,包括但不限于:更改持卡人的账户状态;限制持卡人的消费及取现交易;不再为持卡人办理新发卡、增额、分期业务等。

  6月中旬,上海农商银行也发布了关于加强信用卡交易管控措施的相关公告。公告称,根据监管部门要求,该行近期对信用卡在部分类别商户的交易进行管控。从8月1日起,上海农商银行将关闭部分商户类别码。

  此外,6月初,广州银行发布公告称,将停止提供在房地产类商户(商户类别码为1771、6513、7012)的刷卡交易服务。该行表示,今年1月末,就曾向消费者发布过信用卡资金用途提示:信用卡透支资金不得用于房地产行业、生产经营以及股票、债券、基金等投资,以及其他违法违规用途。

  “去年更侧重整体风险防控,强调不得非法套取积分、权益优惠等;今年在去年的基础上有所细化与升级,强调了具体的红线行业及相关的商户类别码。”业内人士认为。

  根据央行发布的最新支付业务数据,截至2021年第一季度,信用卡和借贷合一卡在用发卡数量共计7.84亿张,环比增长0.85%。与此同时,信用卡逾期半年未偿信贷总额达到892.2亿元,环比增长6.39%,损失率较上一季度上升0.06%。

  “未来发卡行应该在事前风控方面提出更高要求,改进旧的信用卡经营理念,不能以“规模为王”作为发展目标。从源头来看,持卡人也要履行好相应的义务。对于持卡人而言,要在用卡前充分了解各行规则,以小额、高频的消费为主,对于牵扯到红线行业的消费不去触碰。”有业内人士表示,持卡人一定要建立起健康的消费观、用卡观、价值观,让信用卡成为生活的帮手,而不是生活的枷锁。

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